Банки подписали меморандум об уменьшении лимитов на переводы

Крупнейшие украинские банки подписали меморандум о снижении месячных лимитов на переводы.

Новые лимиты должны зависеть от степени риска клиента и наличия подтвержденных источников доходов, передает Экономическая правда.

К высокорисковым клиентам будут применяться усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тыс. грн в месяц.

Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, будут применяться другие лимиты на переводы:

с 1 февраля 2025 года - 150 тыс. грн в месяц,

с 1 июня 2025 года - 100 тыс. грн в месяц.

В меморандуме нет определения, кто именно является высокорисковым клиентом. Такие признаки перечислены в законе "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только в случае предоставления банку документального подтверждения источников доходов.

Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN.

Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.

Подписантами меморандума стали председатель совета Независимой ассоциации банков Украины Владимир Мудрый, президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас, председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов, заместитель председателя правления "Райффайзен Банка" Наталья Гурина, член правления Приватбанка Евгений Заиграев и председатель правления "Универсал Банка" Ирина Староминская.

По данным ЭП, к меморандуму в целом присоединились Приватбанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк (Монобанк) и Таскомбанк.

Руководители банковских ассоциаций призвали присоединяться к меморандуму небанковских поставщиков финансовых услуг.